銀行向主管機關申請兼營保險經紀業務，應設置專責部門經營業務，且其 營業及會計必須獨立。 前項專責部門之部門主管準用第六條第一項、第十二條第一項至第三項、 第十四條第一項與第二項及第六十條規定；部門副主管準用第六條第一項 、第四項、第十三條及第六十條規定。 二、保險法規概要（包括保險法及其施行細則、保險業管理辦法、保險經紀人管理規則與保險業務員管理規則）。 外國經紀人機構在中華民國境內設立分公司經營業務者，應任用領有中華民國經紀人同類執業證照之人至少一人執行業務。 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行與同一保險業為執行或經營保險經紀業務往來所生之傭酬、費用及成本，應以單一金融機構帳戶為之。
- 前項總經理不得兼任其他經紀人公司或保險代理人公司之董事長、總經理、有限公司組織型態之其他經紀人公司或保險代理人公司對外代表公司之董事。
- 十六、使用票據經拒絕往來尚未期滿者，或期滿後三年內仍有存款不足退 票紀錄。
- 人身保險業務員的主要工作就是銷售保險，將保險的觀念及保單推銷給客戶，使客戶購買產品。
- 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行招攬保險業務，係由保險人以電子保 單型式出單者，應取得要保人及被保險人之行動電話號碼、電子郵件信箱 或其他經主管機關認可足資傳遞電子文件之聯絡方式，並提供予承保之保 險人。
- 十一、除合約所訂定之佣金、費用或依同業標準所收取之傭酬及依保險法 第九條提供保險相關服務之合理報酬外，以其他費用名目或以第三 人名義向保險人收取金錢、物品、其他報酬或為不合營業常規之交 易。
- 如果你自己都偷懶，也不願意花點時間搞清楚自己每年花費動輒上萬元的保費是買了什麼保單，那要買到符合你需求的保險，真的很困難。
- 十九、經紀人公司或銀行經營業務後，未於所任用之經紀人離職時，依第 七條第二項任用經紀人擔任簽署工作。
第一項書件或其他記載事項如有不完備或不充分者，駁回其申請；其情形可補正，經主管機關限期補正，逾期仍未補正者，駁回其申請。 外國經紀人機構經許可在中華民國境內設立分公司經營保險經紀業務許可後，經主管機關發現其檢送第一項之書件有不實記載者，主管機關得撤銷許可。 第 56 條 外國經紀人公司其本公司應依其營業計畫書專撥每一分公司營業所用之資金，其金額不得低於新臺幣五百萬元；申請經營再保險經紀業務者，最低營運資金為新臺幣一千萬元；申請同時經營保險經紀業務及再保險經紀業務者，最低營運資金為新臺幣一千萬元。 檢附最近一年受在職教育訓練十六小時以上之證明者，其法令課程時數不得少於八小時。 保險經紀人證照用途 個人執業經紀人應繳交主管機關所定之規費，並檢附下列文件，向主管機 關申請核發執業證照： 一、申請書。 三、依第四十五條規定加入經紀人公會之證明。
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銀行所任用之法令遵循人員至少應有一人符合第一項所定之資格條件。 經紀人公司符合下列各款規定者，得向主管機關申請在國外設立子公司、 分公司、代表人辦事處或參股投資： 一、最近三年具有健全業務經營績效及安全財務能力。 二、最近一年未受保險法第一百六十七條之二規定之處分，或受處分而其 違法情事已具體改善並經主管機關認可。 經紀人公司申請在國外設立子公司、分公司、代表人辦事處或參股投資， 其檢具書件、財務及業務管理等，準用臺灣地區與大陸地區保險業務往來 及投資許可管理辦法相關規定。 個人執業經紀人、受經紀人公司或銀行任用之經紀人應於申請執行業務前 保險經紀人證照用途 一年內參加職前教育訓練達三十二小時以上，並經測驗及格。
一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，並具保險公司、保險合作社、經紀人公司、保險代理人公司或保險公證人公司工作經驗五年以上，且具備同類保險業務員或保險代理人或經紀人資格。 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行受要保人之委託代收轉付保險費者， 應保存收費紀錄及代收轉付保險費收據憑證影本。 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行受要保人委託代收轉付之保險費，應 直接總額解繳保險業。 要保人以非本人、被保險人及受益人名義開立之票據繳交保險費，非經要 保人出具聲明書者，個人執業經紀人、經紀人公司及銀行不得收受。 經紀人公司及銀行所任用之經紀人終止執行簽署工作，應於所任用之經紀 人離職後十五日內向主管機關申報並繳銷執業證照，及向經紀人商業同業 公會報備。 經紀人公司及銀行增加任用或變更經紀人，而該經紀人已領有執業證照者 ，應於增加任用或變更經紀人後七日內，向經紀人商業同業公會報備。
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「保險代理人」係指根據代理契約或授權書，向保險人收取費用，並代理經營業務的人。 即保險代理人以保險公司（保險人）的立場與角度，在保險人授權的範圍內協助保險公司與要保人洽訂契約等工作。 在現行保險市場上，保險代理人已成為世界各國保險企業開發保險業務的主要形式和途徑之一。 ➏ 國外證照：美國壽險精算師（FSA）、美國產險精算師（FCAS）、美國財產保險覈保師（CPCU）、LOMA 壽險管理師（FLMI）、LOMA客戶服務師（ASC）、LOMA金融財務服務師（FFSI）、英國皇家保險學院保 險專業證照（CII）。 1.專門職業及技術人員特種考試保險從業人員-人身保險代理人、財產保險代理人、人身保險經紀人、財產保險經 紀人。
充任或升任經紀人公司之負責人者，應符合第六條第一項、第十二條及第 十三條規定；其不具備而充任或升任者，解任之。 經紀人公司之負責人於升任或充任後始發生第六條第一項各款情事之一者 ，解任之。 個人執業經紀人、受經紀人公司或銀行任用之經紀人，有第六條第三項或 第四十九條第二十六款規定之情事者，主管機關得撤銷或廢止其許可，並 註銷執業證照。 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行經主管機關許可登記後，經紀人公司 及銀行應加入經紀人商業同業公會，個人執業經紀人應加入經紀人公會。 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行非依前項規定加入經紀人公會或經紀 人商業同業公會，領有會員證，不得申領執業證照執行或經營業務。 經紀人有下列情事之一者，主管機關應不予換發其執業證照： 一、違反保險法第一百六十五條第二項規定。
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作者李柏鋒，經營「USA STOCK」財經部落格，討論指數投資、價值投資等各種投資哲學與資產配置方法，現為線上課程《小資族理財的第一堂入門課》講師與「臺灣ETF投資學院」創辦人。 1、你對市面上的商品不瞭解：大多數的人，就算同樣是醫療險，十幾張保單攤開放在桌上，也分不清誰好誰壞？ 而大多數來自保險公司的保險業務也不瞭解，因為他只能賣自己公司的保單，不見得有必要或動機去了解市面上所有的商品。 所以，如果你認為A公司的實支實付醫療險比較好，B公司的定期壽險比較好，可能選擇跟保險經紀人公司的保險業務購買比較省事，不然就要先跟A公司的保險業務買醫療險，再跟B公司的保險業務買定期壽險。
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個人執業經紀人、受經紀人公司及銀行所任用之經紀人，應確實瞭解要保人之需求及商品或服務之適合度，並應於有關文件簽署。 「保險經紀人證照」確實要經過國家考試，但保險經紀人公司的業務員，只要有「人身保險證照」，一樣能合法的提供銷售服務，且同時銷售多家保險公司的商品。 保險人員特考【保險法規概要】（圖解精讀一本通．最新考題全解析）.
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初考裡面和保險相關的科目在書局也可以找到考古題，大家也可以參考。 「保險經紀人」係指基於被保險人之利益，洽訂保險契約或提供相關服務，而收取佣金或報酬的人。 保險經紀人是介於保戶與保險公司間的橋樑，通常是獨立作業，較少受僱於或代表任一家保險公司，也因為如此，保險經紀人可操作的保險商品較彈性多元，可給保戶多樣化選擇。 律師、民間公證人、不動產經紀人、專利師、金融證照、人身保險經紀人、財產保險經紀人、人身保險代理 人、財產保險代理人、一般保險公證人、海事保險公證人。 其實保險經紀人是要通過國家考試的專業證照，而每年通過的人數也不過就數十人，因此市面上保險經紀人公司所聘請的，大多數是業務員，而非保險經紀人，所以下次如果你看到有任何人宣稱他是保險經紀人，除非他有出示國家證照，不然其實他就只是一般的保險業務而已。 對於要從事銀行或金融相關產業的人來說，這確實是一張必要(或說絕對可以加分)的證照。
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十七、受感訓處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強制工作處分之宣告，尚未執行完畢，或執行完畢尚未逾五年。 全國法規資料庫之內容每週五定期更新，當週發布之法律、命令資料，將於完成法規整編作業後，於下週五更新上線。 四、利用職務或業務上之便利或以其他不正當手段，強迫、引誘或限制要保人、被保險人或保險人締約之自由或向其索取額外報酬或其他利益。 黃福來建議，不要想一次就全部考過，不妨多一點時間準備，反正大陸這個證照是可以分兩次考，一次用心考一科，比較穩當。
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國泰人壽代理總經理劉上旗認為，現代年輕一輩接受資訊的方式多樣，想知道什麼就Google，所有知識都能從網上快速得知，導致很多孩子早熟，而有的人即便三十好幾，心智年齡及學習能力還不及未成年者。 保險經紀人證照用途2025 「保險銷售」不需要投入龐大創業資金、租金、人事成本，是創業、累積財富最快速的管道，自然成為了許多年輕人的職涯選項，願意從事保險業務者也明顯年輕化。 此外，富邦人壽業務通路處執行副總經理崔天麟表示，除了經濟環境，社會環境也有影響，很多一胎家庭，孩子與父母親感情深厚，眼見父母年紀日漸增長，有些孩子希望能盡早開始賺錢照顧父母，以免發生「子欲養而親不待」的遺憾。 考試的敵人不是別人，是考生自己，考生必須充分了解自己的準備的程度是否已經達到錄取標準－「錄取分數」。
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銀行兼營保險經紀業務，應依下列規定辦理： 一、應於營業場所顯著明確標示辦理保險經紀業務。 二、應表明並使消費者瞭解保險經紀業務與銀行業務之區別。 三、設立或指定相關部門，負責處理因兼營保險經紀業務所衍生之爭議案 件。 四、應向客戶明確揭露保險商品之性質及風險。 銀行不得有下列各款行為： 一、利用客戶之存款資料進行誤導或不當行銷方式勸誘、推介與客戶風險 屬性不相符之保險商品。 二、僅以定期存款與保險商品間之報酬率為差異比較，而忽略各類商品之 風險特性及產品屬性，或未就報酬與風險為衡平對稱之揭露等情事。
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A：依專門職業及技術人員考試法施行細則第5條第2項規定，如為公立或立案之私立大學、獨立學院、二年制專科學校肄業或五年制專科學校四年級肄業持有證明文件者，視同高級中學畢業，取得醫事人員以外普通考試之應考資格。 惟仍須繳驗大學(獨立學院)學生證影本或二專一年級或五專四年級肄業證明以資報考。 這是我妹妹的一個醫療險客戶，他透過臉書加我好友，並知道我是保險經紀人公司的業務員，主動尋求全險規劃，我們相約臺北車站碰面，意外的是，他看起來像大學生一樣，看到他的身分證，他已經33歲了，還有一個18歲的女兒，殯葬業的，感覺有在做八大… ➊ 保險從業人員、金融證照、金融專業能力測驗（授信、外匯、信託、理財、內控及風險管理）、認證理財規 畫顧問專業能力測驗（CFP）、國際金融風險管理師測驗（FRM）、財富規畫管理師（FFSI/T）。 保險經紀人需要通過國家級專技普考考試，這個考試非常困難，每年只有數十人通過，合格率不到20%。 不僅如此，保經的考試採申論題加選擇題的形式，一年又只考一次，比起業務員只考選擇題，又每週都可以考，難度高出許多。
第一項及前項書件，依特別情事不能以中文出具或記載者，須附具其中文 譯本；各項文件除第一項第一款及第六款至第十款外，並應經中華民國使 領館或其他駐外單位驗證。 第一項書件或其他記載事項如有不完備或不充分者，駁回其申請；其情形 可補正，經主管機關限期補正，逾期仍未補正者，駁回其申請。 外國經紀人機構經許可在中華民國境內設立分公司經營保險經紀業務許可 後，經主管機關發現其檢送第一項之書件有不實記載者，主管機關得撤銷 許可。 銀行申請兼營保險經紀業務或增加業務種類，應檢附下列文件，向主管機 關申請許可： 一、申請書。 五、董事（理事）及監察人（監事）名冊。 六、任用之經紀人有效執業證照影本，或符合本規則所定資格條件之證明 及下列證明文件之一： （一）任用之經紀人最近一年內取得主管機關認可之職前教育訓練證明。
個人執業經紀人、經紀人公司及銀行經主管機關許可登記後，經紀人公司及銀行應加入經紀人商業同業公會，個人執業經紀人應加入經紀人公會。 經紀人公司或銀行執業證照登記事項有變更者，應於三十日內檢附變更登記表，繳交主管機關所定之規費換發執業證照。 經紀人公司同時經營保險經紀業務及再保險經紀業務，其內部控制制度及其處理程序應予區隔，不得有利益衝突之情事，並遵循經紀人商業同業公會所訂定之執業道德規範及自律規範。 銀行申請暫時停止兼營保險經紀業務者，應繳銷所任用經紀人執業證照；申請終止保險經紀業務者，應繳銷所任用經紀人執業證照及兼營保險經紀業務執業證照。 四、部門主管及部門副主管出具無第六條第一項各款所列情事之聲明書及任用之經紀人出具無第四十九條第二十六款規定情事之證明。
詳情請見： →跳遠一點看 3-7這一大羣人中 越沒錢的人越需要設法發揮「小錢大保障」的方式 利用省下的錢，盡快往X軸的右方移動 ❷面對人生階段不須過度重整保單 這年齡層的人生階段會有很多不同的轉變，如：出社會→買車→結婚→買房→生小孩。 我作筆記的方式就是如此，將課本一大段一大段的文字，重點摘要出來，分成大標、數個小標，走一個精簡路線，因此四科到最後，濃縮成3本筆記本，筆記本是薄薄的那種，考試當天只帶她們去考場。 平日就是花一小時看影片+利用空檔默背默寫法條，週末是讀課本與寫筆記，工作的部份也沒擔誤到，總之就是工作與讀書抓個平衡點。
十五、將非所任用之經紀人或非所屬登錄之保險業務員招攬之要保文件轉 報保險人或將所招攬之要保文件轉由其他經紀人或保險代理人交付 保險人。 但經紀人公司收受個人執業經紀人已事先取得要保人書面 同意之保件，不在此限。 十六、聘用未具保險招攬資格者為其招攬保險業務。 十七、未依第十五條第一項、第二十六條、第二十七條第五項或第二十八 條第三項所定期限內，辦理繳銷或註銷執業證照。
保險經紀人證照用途: 保險經紀人證照用途在保險經紀人- 金證照的討論與評價
黃福來則表示，臺灣考的科目相當多，但比較不務實，一些與保險無關的科目都在考試範圍內，考生顯得很喫力，不過，大都還是可以從考古題裡找到蛛絲馬跡。 反觀大陸考題，雖然只有兩科，但是題目比較實務面，相對很活潑，考題比較難猜，因此，準備起來毫無規則可循，是另一種喫力。 「保險公證人」指向保險人或被保險人收取費用，為其辦理保險標的之查勘，鑑定及估價與賠款之理算、洽商，而給予證明的人。 保險公證人分為一般及海事公證人，海事公證人主要是辦理與海上保險標的之相關事宜，如漁船險、海運的貨物運輸險等標的的查勘、鑑定、估價與賠款的理算、洽商，而給予證明的人。 一般保險公證人即是辦理海事以外保險標的（如房屋等）的相關事宜。 另外，部分保險公司如：國泰人壽、保德信人壽、三商人壽、南山人壽等四家保險公司，為了讓自家業務員有較好的競爭力，有些商品不一定會與保經業務員合作，這時消費者若要購買某些特定商品，需要與該公司業務員接洽才能購買唷。